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        A股站上3600點 基金如何布局才能進退自如?

        2021年01月12日 13:22
        來源: 天天基金

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          A股持續大漲站上3600點,重倉的人不少被漲得“心慌慌”想要落袋為安,踏空的人想等回調上車,沒有踏準市場熱點的人想要趁機調倉緊跟熱點……那么面對市場大幅漲跌,怎么做才能冷靜應對,攻守自如呢?

          基金作為分散風險的一個選擇,本身并不能完全規避風險,因此,在投資基金中我們要把握基金投資的度,在自己的風險承受范圍內控制好基金的倉位適時調整投資組合策略

          一、倉位控制

          平時經常會聽到諸如“空倉踏空”、“滿倉套牢”、“半倉上車”等說法,這里的“倉”指的是“倉位”,倉位簡單來說就是實際投資金額與擬用投資資金的比例。

          倉位管理因人而異,但也算是一門可以提升的學問。倉位管理在投資中運用得當,有助于避免在市場中被左右打臉,畢竟空倉踏空和滿倉套牢都不是一般的難受。

          盡管倉位管理沒有標準,但有一點不變的是:對于每一位投資者來說,最佳的倉位就是最令自己舒服的倉位,在這個倉位下,無論漲跌,每天都能笑看云煙、進退自如。

          首先,倉位管理應建立在投資者的風險偏好上

          同樣是五成倉,對于風險偏好不同的投資者,持有的心理體驗和操作方法是有較大差距的。

          風險偏好低的投資者,投資策略一般都趨近保守,以便為自己預留一定安全墊,因此倉位建議盡量不要過重。對于他們而言,保住本金的基礎上獲取相對可觀的收益是最重要的,若倉位過重,一有風吹草動就很容易焦慮過度。

          而激進的投資者短期能承受得住更大虧損,有時反而覺得踏空更難受,因此保持高一點的倉位是可行的。

          其次倉位還需根據市場行情動態調整

          1、不要踏空,比如現在

          在群情激奮的牛市到來之前,很多時候空倉都不是一個好的選擇。只考慮偏股型基金的話,保守投資者保持30%以上的倉位,激進投資者控制在五成倉以上是比較合理的。手握合適的底倉,上漲不完全錯過,下跌也有應對之策,攻守自如。

          2、機會來臨時敢于加倉

          在底倉的基礎上,一旦有較大的回調便可逢低加倉,逐步提升倉位。尤其當市場處于底部區域內,還得敢于克服恐懼逆勢加倉。底部點位難以預測,但不同點位的投資性價比是可以用數據衡量的。當市場進入高性價比區域時千萬別猶豫,即使短期市場可能還會下行,但有些機會稍縱即逝的,極容易錯過。

          貪婪不僅在于追高博取最后的收益,安慰自己只要不是接最后一棒的人就行,更深層次的貪婪在于低點出現了還竭力逃避可能的“最后一跌”,妄想實現更精準抄底。既貪婪又膽小,很可能會被市場左右狠狠打臉。

          3、學會鎖倉,擴大戰果

          基金賺錢而基民不賺錢很大原因在于大多數投資者明曉得應長期投資卻又忍不住頻繁擇時交易,特別是當持倉一有個5%、10%的收益就手癢難耐,急于過快落袋為安,反而頻頻錯過“牛基”。基金投資止盈的確很重要,但在非重倉情況下不妨多點耐心,免得錯過更多收益。過快而頻繁的減倉不僅攤薄了收益,還極容易踏空。

          4、慎重滿倉

          滿倉意味著投資者已經把手頭上的子彈都打上,一切交給市場。對于保守的投資者而言,滿倉絕對不是一個能讓人安心睡覺的倉位,大多數情況下給自己留個安全墊心里才能更踏實。對于激進的投資者,滿倉也是需要勇氣的,這種被動式的鎖倉極考驗投資者的心態。

          當然,只要不是盲目追高博弈,在合適的位置把握住機會并用長期的眼光看待基金投資,那滿倉也是沒毛病的。鎖個倉,也不用天天盯著市場,管它市場洪水滔天,久久地再回來看一次,搞不好還有大驚喜。只是絕大多數滿倉的投資者并非這么考慮,也往往做不到這么云淡風輕,反而因為滿倉給自己上了個套。

          基金投資的倉位管理是沒有統一標準的,每個人風險偏好不一,倉位管理可以很靈活,但不論如何,先做好倉位管理,再去建立自己的基金投資組合,有一定的規劃和投資紀律,那我們的投資過程想必會輕松許多。

          二、組合配置

          除了倉位的控制,搭配投資過程中還要對資產配置進行靈活調整,這樣才能有效提升投資的勝算。建議兼顧股債兩市機會、能攻能守。

          1、選擇適合自己的基金

          在選擇基金時有必要對基金公司和該基金產品的基本信息進行一定的了解,根據自己的財務目標選擇合適的產品。

          如果投資者是沒有家庭負擔的年輕人,也有一定的經濟收入,那么,可以選擇股票型基金或者偏股型基金;如果投資者已步入中年且有穩定收入,就可以選擇平衡型基金;而老年人的承受能力較低,因此投資應以穩健、安全、保值為目的,所以可以選擇部分平衡型基金或債券型基金

          2、構建投資組合

          對股票型、混合型債券型、貨幣型這些風險不同的基金進行比例配置。

          在牛市中,可以多配置具有一定的進攻性的品種,有機會大幅度跑贏大盤,獲取市場超額收益。在熊市中,多配置具有一定的防守性的品種,能夠有效抵御市場風險,保證資產的安全性。

          對于股票型基金,股票型基金有的以特定行業或板塊為投資對象。在不同的經濟周期,不同行業的基金會有不同的表現,可以選擇自己認可的幾個行業進行行業主題股票基金的投資,以此分散投資某一行業帶來的風險。

          對于混合型基金,股票的占比、基金經理投資風格的選擇都會影響基金的風險,為了分散風險,對不同股票占比、不同投資風格的基金都要有所配置。

          3、組合再平衡

          市場行情總是處于變動之中,隨著時間期限的延長,基金的資產、投資風格都有不同程度的改變。所以投資組合構建完成后,要適時進行調整,一般每季度或者每半年都要對投資組合進行檢查。在實際調整時這里還應該注意以下幾點:

          沒有大的風格變化下,不要在短時間內做出大幅度的調整。如果所需調整較大,大家最好是綜合市場行情作出判斷,并制定一個計劃,在預定的時間段內,分步調整;

          注意調整技巧,減少不必要的成本。沒有必要頻繁的調整自己持有的組合,這樣做不僅耗時,還很可能會導致過度追求短期表現,從而交易頻繁,發生不必要的費用。經驗表明,“懶惰”的投資者往往比這類“勤勞”的投資者獲益更多。 同時,大家可以通過新增資金來達到調整的目的。如用新增資金買入較多的需要增加的資產,同時減少或者不買那些需要降低比重的資產。如果沒有新增資金的打算,可以將部分盈利資金投入到所需增加的資產上面;

          挑選品質不佳的賣出。在一定要賣出原有品種來調整組合時,大家首先考慮的就是那些表現不佳的品種。但要注意不能僅根據短期表現看,而應該是長期表現不佳的品種。

          當前階段,建議投資者注重均衡多元配置,保持一定防御性的同時可以把握市場中的投資機會,構建攻守兼備組合。

          基金投資是一門學問,切勿因為市場的上漲而盲目入市跟投,基金投資需要投資者根據自身實際情況進行選擇,同時需要及時關注市場動向,對投資組合進行適當的調整。

          (文章整理自財富號)

        (責任編輯:DF519)

         
         
         
         

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